证券公司可否主动发起询证？

证券公司可否主动发起询证？

近年来，证券公司在业务活动中越来越重视对客户和交易行为的盯市监控和风险防范。而在日常盯市监控中，询证是一项重要的工作，也是证券公司了解客户、了解市场和风险状况的重要途径。所以，我们来探究一下，证券公司是否可以主动发起询证？

一、为什么证券公司需要询证？

首先，询证是指在一定范围内，通过书面或口头方式向客户的客户或者证券交易对手方进行核实、确认、较验其证券交易和资金状况的一种方式。一般情况下，询证是由证券公司风控部门或合规部门组织发起和实施的。

证券公司需要询证客户的主要原因有以下几点：

1. 监控客户资金流向和证券交易行为，判断客户的风险状况；

2. 避免客户在交易过程中遇到不必要的损失，并保护客户的权益；

3. 避免证券公司自身因客户交易造成的违规或风险问题；

4. 向有关部门提供客户和交易信息，保证金融市场的稳定发展。

基于以上原因，证券公司需要不断进行盯市监控和风险防范，确保自身和客户的安全。

二、证券公司是否可以主动发起询证？

那么，对于询证主体的身份和义务，证券公司是否可以主动发起询证呢？

首先需要明确的是，在国内，证券交易所和证券公司都应对客户进行询证。根据《上市规则》和《经纪交易细则》，中介机构作为股票交易的执行者和中介人之一，有权、有义务对客户进行盯市监控和风险管理。

证券公司在开展业务过程中，有权从客户及其关联方了解及核实相关信息。如果客户因故未能如实提供相关信息，或者信息存在矛盾或虚假，证券公司有权就相关问题再次向其进行询问和要求提供相关证据，以防范市场和系统风险的发生。

同时，要注意的是，证券公司在发起询证时，应该符合法律法规规定的各项要求。比如，在保证询证方式合法合规的基础上，应注意保护客户的隐私权和商业机密，并确保询证的公正、公平。

三、如何有效进行询证？

在实践中，证券公司可以采用多种方式进行询证，包括书面询问、电话核实、现场勘查等。同时，建立健全的内部风控和合规体系，监控客户的交易行为和资金变动，及时发现异常情况，并熟练掌握各种防范和处理措施，也是有效保障内部风险管理和客户权益的重要手段。

此外，应注意在实践中，遵守各项行业规范和标准，比如《证券公司自律公约》等，确保证券公司的工作合法合规。

需要指出的是，证券公司的业务涉及到国家及金融监管机构，所以，在发起任何询证操作前，建议需要了解相关政策法规和公司内部流程，以规避任何潜在的风险和纠纷。

结论

综上所述，证券公司可以主动发起询证。在执行询证工作时，应当遵循相关法律法规和公司内部规定，确保身份以及信息的保密，同时有效维护客户利益，提供安全的市场环境。同时，需要注意，一个证券公司的内部风控、合规管理体系的完善程度，将直接影响公司的市场地位、声誉和信誉，所以要注重培养内部管理和业务人员的专业素养和能力。

懂得了什么是询证、为什么证券公司需要进行询证，以及证券公司可以主动发起询证的法律依据，使我们更加了解证券市场的运行规范。同时，我们也意识到，作为一个专业的金融从业者，需要时刻保持敬业、专业的态度，才能够有效的保护市场的稳定和客户的合法权益。

• 上一篇：中国银河证券收购揭开远见布局
• 下一篇：中信证券托管安全措施