证券公司柜台交易流程

证券公司柜台交易流程

在当前证券市场中，证券公司柜台交易是一种极为常见的交易方式。柜台交易是指在证券交易所场内外，由证券公司或其指定的证券交易代理以自营或代理的形式，向交易者提供证券买卖服务的一种交易方式。下面我们将就证券公司柜台交易的流程进行阐述。

一、开户流程

1、资料准备

在进行证券公司柜台交易之前，首先需要开通证券账户。开户需要填写一些投资者的基本信息，如姓名、身份证号、联系方式等，同时需要提供相关资料：

（1）个人投资者

必需资料：身份证原件、银行卡原件、银行卡开户许可证、印鉴、个人签名卡、2寸照片等。

（2）机构投资者

必需资料：法人营业执照原件、税务登记证原件、组织机构代码证原件、法人身份证原件、授权委托书和加盖公章等。

2、资料审核

资料审核是开户的重要程序，审查投资者的基本信息是否真实和完整，这一步骤会影响到后续投资者交易资金划拨的能力。有些证券公司会在投资者开户后，需要进行资料遴选的程序，证券公司会以邮寄的方式向投资者发送开户通知书，开户通知书需要毛笔签名，并加盖公章以后退回证券公司。

3、资金划转

一般投资者开户时，都需要在证券公司开立独立的资金账户和证券账户，证券公司在收到投资者资料后，会帮助投资者在很短的时间内开设好资金账户和证券账户，并且会通知投资者需要将资金存入账户。投资者在存入资金后，资金账户才可以正式开通，否则证券交易不能进行。

二、委托下单

投资者进行柜台交易时，需要通过委托方式来实现自己的柜台交易。其中，委托下单是柜台交易的关键部分：

1、选择证券

首先，投资者需要选择交易的证券品种。不同的证券公司提供的证券种类和数量也会有所不同，投资者在交易之前需要清楚这些信息。

2、填写委托协议

在选择好需要购买的证券后，投资者需要填写委托协议以表明自己的买入数量和价格等交易信息。在填写完毕协议后，需要粘贴或复印自己的证券账户信息和身份信息，并将协议提交到柜台交易员处。

3、柜台交易员确认

交易员在接到协议后，需要反复确认协议上的信息是否正确，以确保交易的准确性。如果买卖双方的价格一致，那么交易就会顺利完成；如果双方的价格不一致，那么交易员会将协议退回客户。

三、交易结算

结算是指买卖双方在柜台交易完成后，将交易所涉及的证券和资金全额清算和交付的过程。结算的基本流程包括：

1、券商交割

券商交割指交易双方在柜台交易完成后，由证券公司代表双方完成券商交割，如果在交易前双方对合同的条款已经商定，那么券商交割应该是很快完成的。

2、货币交割

货币交割指的是买方和卖方在券商交割后，通过各自银行账户进行资金转移和汇兑，正常情况下，资金转移的时间不会超过 T+1。

结论：

证券公司柜台交易流程非常规范，客户只需提供相关资料，经过审核后即可开立账户。进入交易后，投资者只需提交自己的委托单，由于交易员在确认委托单后进行交割，因此投资者和交易员都有着非常大的责任。但只要客户能够提供出自己的投资能力，选择好自己的证券种类和数量，那么在证券公司的柜台上就可以顺利地完成交易。

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