证券双录流程解析

证券双录流程解析

随着证券市场的不断发展，投资者的保护成为了一个衡量证券市场健康度和发展水平的重要指标之一。为了加强投资者保护，证监会在2016年启动了证券双录制度，并于2018年1月1日正式实施。那么，什么是证券双录？它的流程是怎样的？下面我们来详细解析。

一、什么是证券双录

证券双录是指证券公司工作人员在向客户推荐证券产品或者进行证券交易时，通过电话或者录音等方式对双方的交流过程进行录音和记录，以备核对交易过程中的异议。这个过程中的“双录”，一方面保护了投资者的权益，另一方面也加强了证券公司的监管和风险控制。

二、证券双录流程

1. 记录电话号码和时间

在证券公司向客户推荐证券产品或者进行证券交易前，工作人员应当在录音话筒里说出自己的公司名称、部门和姓名，然后询问客户是否同意记录电话号码和时间，以确保证券公司与客户的谈话过程得到明确记录，并保证该过程对客户的知情权、选择权进行了保护。如果客户同意，记录电话号码和时间。

2. 录音过程

在双方开始交流后，查看话筒指示灯是否亮，确保录音正在进行中。在录音过程中，工作人员应当尽量避免提供给客户错误的信息或者在客户不知情的情况下进行证券交易操作，保证谈话过程真实、准确，不得删除已经录制的内容。

3. 确认标准语句

在完成交易或者提供咨询等服务后，工作人员应该根据电话地址的要求提供标准语句，包括提示客户可以要求获得证券公司交易记录副本或者对录音内容进行核对等事项。

4. 存储录音资料

证券公司应采取合理的技术手段存储相关录音文件，确保文件内容真实、准确。公司应当对录音文件进行安全备份，并保持一定时间（根据相关规定）。

三、证券双录的意义

1. 提升投资者保护

证券双录制度可以避免证券公司与客户之间的交流过程受到干扰或者截留，从而保护客户的权益。在投资制度人权日益受到关注的背景下，证券双录制度的实行可以使投资者更加放心地进入证券市场，提高证券市场信任度。

2. 规范市场秩序

证券双录制度的实施可以增强证券公司对内部员工操作的监管，规范市场秩序。在制度监管的作用下，减少内幕交易和资本运营的行为，进一步促进市场的健康发展。

3. 提高证券公司的审核能力

通过记录和备份谈话记录，证券公司可以获得更多的交易信息，提高公司的审核能力，进一步提升证券交易的安全性、合法性和透明度。

总之，证券双录制度的实施不仅可以保障投资者的权益，规范市场秩序，也有助于提高证券公司的审核能力。未来，证券公司将不断通过科技手段进行创新，让证券双录制度更加高效、科学化。

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