证券业协会发布行业指导意见(投资风险管理)
证券业协会发布行业指导意见(投资风险管理)
近日，中国证券业协会发布了《证券公司投资风险管理指导意见》（下称“《指导意见》”），旨在规范证券公司的投资风险管理行为，防范投资风险。
背景
随着我国金融市场的不断发展，各类金融机构的数量也不断增加。而在这些金融机构当中，证券公司是一个不可忽略的部分。作为提供股票、债券等融资服务和交易所服务的重要机构，其影响力愈来愈大。
然而，在某些情况下，证券公司可能出现未能合理评估和控制自身风险、立足长远盈利发展考虑进行过度承担高风险产品或者外部客户结算失败连锁反应等问题。如果处理不当，则有可能给整个市场造成较大影响并引起系统性金融风险。
主要内容
建立企业级别安全管理框架"《指导意见》"首要建议证券公司建立企业级别的安全管理框架，使风险管理、合规检查及信息技术保障等工作有序展开。
厘清风险界定方式《指导意见》还强调，证券公司应针对不同类别客户和业务进行细致的风险评估，并对可能出现的各种风险制定相应措施。同时，在风险监管上也要坚持“一人一策”的原则，适当区分个人和机构投资者之间的差异性。
完善内部审计与合规管理机制"《指导意见》"同时提倡认真落实内部审计与合规管理机制，充分发挥内部稽核、法务等职能单位在日常工作中的重要作用。此外，《指导意见》还鼓励财务部门积极参与并支持其他相关部门进行有效评估和报告。
加强投资产品准入审核"《指导意见》"还明确表示，在投资业务中涉及到新产品、复杂交易结构以及外部资产管理计划等项目时，证券公司应先进行投资风险评估，并在充分了解产品特点及前景后再予以准入。
优化集中交易模式"《指导意见》"还鼓励证券公司加强内部协同与沟通，积极探索集中交易的方式。同时，在开展ETF、LOF、QDII等业务时也要进一步完善制度设计和流程管理。
结论
通过此次行业指导意见的发布，中国证券业协会倡导规范、合理和稳健的投资风险管理机制，旨在帮助各级金融机构全面提升自身信息化水平和安全防护能力，确保财富安全并有效防范潜在风险。
因此，在这个复杂多变的市场环境下，我们不能忘记“不作恶”这个原则；同时要坚决维护广大投资者利益。只有如此才能让更多人信任我们的金融市场，并为其发展壮大注入新动力。
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