证券业协会的职责与影响力(解读)

2023-09-11 18:34:10

证券业协会的职责

证券业协会是由中国人民银行、中国证监会以及企事业单位组成的全国性社团组织。其主要职责包括：加强对证券行业的自律管理，维护市场秩序和公平竞争，促进行业发展，保障投资者权益等。

证券业协会的职责与影响力(解读)

影响力：推动新三板改革并规范行业发展

作为监管机构之外的第三方管理机构，证券业协会在民间资本市场中扮演着举足轻重的角色。近年来，在国家政策不断向小微企业和科技初创企业倾斜的大背景下，新三板股票挂牌成了数量众多、流通性极低的“散户王国”，出现了种种乱象。针对这一情况，证券业协会积极参与相关法规制定并推进实施，通过引导各方共同合作、完善风险控制体系等手段逐步使得新三板转型客观标准化市场。

除此之外，在传统A股市场上也有着较高影响力。例如2011年证券业协会发布《股票投资顾问自律规范》，明确了顾问应遵循的行为规则，并设立专门机构负责风险评估和信用认证。这些举措都推进了行业的健康发展。

维护投资者权益

作为监管外部力量，替代国家主管部门进行非强制性管理并不是证券业协会唯一的职责，同时其也在申冤、调解等方面扮演着重要角色。对于因市场失误、遭受诈骗等原因被损失钱财的投资者，《中华人民共和国证券法》赋予了证券业协会较大的仲裁权限，可以适用“三重仲裁”程序进行纠纷解决。据统计，在2019年全国范围内共处理各类证券相关纠约案件20,360起，其中包括从（金融）消费者指引到新经济科技企业IPO上市前沙盘模拟指导等多种形式。

不足之处与反思

虽然说基本职能言简意赅，而且还具有一定的社会公信力，但是证券业协会作为一个非政府组织还有自身需要改进完善之处。在目前全球、国内经济高度纵向集成化的形势下，证券行业日趋开放和互联互通带来了更新换代的机遇和挑战，如何更好地适应新时代需求才能发挥出协会所应有的价值。

首先，在权威性方面可能存在问题。虽然其荣誉称号多且光环耀眼(例如“全国文明单位”、“最具专业影响力社团组织”等)，但并没有真实可量化衡量这些对行业发展、投资者利益保障事务产生正面意义的贡献或效益。此外在一些重要议题上没有宽广而有效的民意沟通渠道也可能导致某种程度上相较于同级别非营利组织稍显欠缺亲民性。

因此针对以上不足点以及现存问题，证券业协会可以进行以下思考：加强与政府部门间合理配合；增加普及金融知识教育与规范措施；抓住信息技术、数据挖掘等新产业、新技术的发展机遇，以提升工作质效并进一步推动行业创新与协同。