证券公司融资融券监管规定(扩展管理)

背景介绍

证券公司融资融券是指证券公司通过客户负债和自有资金的投入，为客户提供股票买卖的融资并借出股票以保证交易流动性的业务。由于该业务存在一定风险，需要制定相关监管规定。

现行监管规定

目前我国证券市场中实施了《中国人民银行关于调整信贷政策进一步加强市场风险防范工作的通知》，对股份制商业银行及非银行机构开展融资业务进行了明确限制，并要求各金融机构认真履行“适当性原则”、完善内部管理体系等。

扩展管理建议

在目前的监管基础上，应考虑以下扩展管理措施：

1. 加强打击欺诈操纵行为

针对炒作股价等欺诈手段，应建立更加严格有效的封杀系统。同时增强信息披露、迅速处理并公布相关案例等方式形成威慑力度。

2. 完善市场风险控制机制

应建立更加完善的市场风险控制机制，规范证券公司融资融券业务管理。对于一些客户逾期不还、出现其他问题的情况要及时采取措施予以归集处理。

3. 建立数据中心体系

建立各类数据中心体系，为监管部门提供证券公司内部的经营状况和主动报送所需信息提供技术支持。这样可以加强监管力度，减少存在但未被发现的隐患。

结论

通过上述扩展管理建议可有效规避证券公司融资融券业务带来的风险，并推动我国金融行业领域进一步发展。在加强监管、保护投资者利益等方面都能够起到积极作用。

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