中信证券注销账户(客户资料清理)

中信证券注销账户(客户资料清理)

近年来，随着金融行业竞争的加剧和市场变化的不断出现，各家证券公司都在积极优化自身服务，并通过提高效率、降低成本等手段实现盈利。其中一个重要的环节就是客户资料清理和账户注销。

背景

所谓客户资料清理，指的是对与中信证券签订合同但并未开通交易权限或多年无任何操作记录且未遵守法律法规及相关规定被禁止交易的客户进行账户注销、相关信息删除等整理工作。

原因

一方面，在中国国内投资者普及程度相较于发达国家仍有巨大差距。尤其是在二级市场上，除了传统股票外还存在百花齐放的基金、期货、债券等投资品种供选择。这也给保持高速增长带来源源不断增长的人口红利与更好地满足市场需求带来了机会。

另一方面，如今市场过于庞杂和泛涉而无须存储和管理的数据和客户资料，复杂而广泛的账户信息也需要进行清理。这不仅减少了公司运营成本，更提升了客户服务体验。因此，中信证券决定对空余未用账户重新审视、开展清理并加以注销。

实施流程

在实际操作过程中，经过多次讨论和尝试后，中信证券制定了如下流程：

1.主动联系客户：先通过邮件、短信等方式告知客户要进行资料更新或注销；若无回应，则通过电话追踪确认其真实意愿。2.筛选“僵尸”账户：该阶段根据自身所在行业内备付金基础设施建设进展及相关监管要求，在建立合理考虑期后对存在一段时间没用交易记录的零散小额账号进行关闭，并将其中现有资产移入到正常账号里面。（如果没有关联交易的话）3.优化系统查询功能：他们把整个信息综合起来，在数据库里总结出更完善高效的决策模型帮助员工辨别可被清理或可被保留的客户信息。4.审核后注销：在对资料进行完备的检查确认的情况下，把待关闭账户所包含的段金融资产转移到其它可用的交易账号里，然后根据法规要求和公司内部制度予以下架删除。

意义和影响

客户资料清理和账户注销不仅是一种合规行为，也是保障投资者权益、降低企业风险、提高客户服务质量等方面都能显著发挥作用。同时也有助于改善公司营收状况和投资者分配利益。

可以看到，在市场竞争日趋激烈、环境变化不断加剧且监管日渐严格背景下，中信证券通过优化管理并采取先进技术手段来提升自身运营效率；并立足于推动社会发展与现代化金融建设做出了巨大贡献。

因此我们相信，在未来中信证券将继续优化管理契机，并以最好状态迎接更多机会的挑战！

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