证券投资顾问业务规定细则出台(解读与分析)

什么是证券投资顾问业务规定细则

近日，中国证监会发布了《证券投资顾问业务规定细则》（以下简称“新规”），旨在加强对证券投资顾问的监管，保护投资者利益。该规定自2021年7月31日起正式实施。

新规的主要内容是什么

首先，新规明确了证券投资顾问的定义和职责。根据其所提供服务的不同，将其分为两类：一类是提供个性化咨询、建议或推荐购买、出售特定金融产品等服务；另一类则为提供非个性化通用信息。然后，《新规》还限制了这两种类型挣收费用的方式，以及禁止他们擅自直接承诺经济效益、回报率等。

其次，《新规》还强调了验证客户身份、交易记录保存和反洗钱风险评估等方面的要求，并对违法行为进行严厉打击处罚。

对于普通公众来说有哪些影响

作为消费者和投资者，在选择与信任某个证券投资顾问时，需要了解其服务范围以及不同证券投资顾问的匹配选择。同时，还可以借助新规强制限定挣费方式和禁止虚假宣传言论等条款，更好地保护自己的合法权益。

对于整个行业来说有哪些影响

对于证券投资顾问这个行业而言，《新规》实际上也是一个加强版的《证券投资咨询业务管理办法》，将使得该行业有机会在加大监管力度后进一步完善其自身体系结构，提升专业化程度，并更好地拓展市场并取得公众的信任。

而对于某些曾经缺乏明确目标、仍然存在隐蔽风险或不良习惯的从事此类工作人员，则可能会被迫退出市场或寻求更为严格的职称认证（如：注册金融分析师）。因此，《新规》让企事业单位雇佣具备相关从业能力和职称认证者成为必要前提条件之一。

总结

在大环境趋向稳定和透明、政策趋向规范和全面的背景下，《证券投资顾问业务规定细则》无疑是中国证券市场监管有力的一张“牌”，既保护了消费者利益，也促进了行业水平提升。但需要进一步明确自我约束、加强培训机制、扩大透明度等工作。相信，在相关方面共同努力下，我们所期望的成果必然会在不久的将来到来。

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