证券业协会远程(新规定出台)

2023-09-10 19:13:56

证券业协会远程监管新规定出台，为资本市场注入新活力

2021年5月20日，中国证券业协会发布了《关于加强以互联网、大数据等技术手段为特征的远程监管工作的指导意见》，并将在6月1日起正式实施。这一新规定将会对整个证券市场产生重要影响。

证券业协会远程(新规定出台)

远程监管的背景和意义

近年来，随着互联网、大数据和人工智能等科技不断发展，也给监管带来了前所未有的机遇和挑战。传统的现场检查模式已经无法满足繁荣复杂多变的金融市场对于高效、准确、精细化监管需求。具体而言，在以下两方面表现得尤其明显：

难以应对复杂多变的风险形势

随着金融行业产品种类增多、交易方式多元化，在客户投资咨询与风险提示等环节上更容易出现信息不对称问题；同时交易产生验证性信号几乎即时反馈亦是近些年金融风险事件暴发的重要原因之一。而负责监管工作的部门难以快速地获取市场内交易信息，进而整合分析及获得较为准确和完整的市场风险状况。

稽查人员调度成本过高

另外，如今证券行业涉及面广、网络复杂程度远高于其他行业，在传统检查模式下，就算是稽查人员能够抽出时间进行实地检查，也可能耗费大量时间和费用。据证券业协会数据显示：在2019年1-11月期间，《关于加强中小投资者保护》专项基金支持经济学家与法律顾问跨省现场督导检查项目仅执法人员交通费用开支就达到近两百万元。

远程监管引入新技术革命

为了解决上述问题，并推动中国证券市场更好发展和健康安全运行，《关于加强以互联网、大数据等技术手段为特征的远程监管工作指导意见》颁布实施。

从根本上来讲，这个新规定的核心还是围绕“新技术”展开的，由一系列有效管理流程、稽查措施和监管手段构成。其中“互联网+”、“大数据分析”、“人工智能”等新技术的运用将实现交易信息即时准确获取、客户投诉受理高效处理。同时，还可以根据历史数据进行知识推理和风险预警提醒。此外，远程检查也将通过视频会议、电话沟通等远程方式实现。

远程监管利弊权衡

总的来看，证券业协会出台远程监管指导意见推动市场发展和防范风险都具有积极意义，“简单便捷”的家门口服务模式或可进一步优化金融服务行业结构，并通过数字化建设将支付安全从源头上更好把关。

然而，在这个新规定中也存在着较为明显的挑战：首先是企业在应用前需要花费庞大资金购买相关设备；同时，在假冒公司盈利性行为大量涌现之下，比起实地检查容易造成不必要纠纷甚至误解。

在严格虑清两方面影响后，《关于加强以互联网、大数据等技术手段为特征的远程监管工作指导意见》依然是一次重要的突破性举措，对提高证券市场监管效率和防范风险治理具有积极推动作用。

结语

支持科技革命是当前经济社会发展的关键词。在证券业协会领导下，新型数字化平台、智能风控系统将进一步带来投资者保护与交易规范化合理化可行性，并紧密围绕真正让人们感到安全、公正、方便以及利于市场健康运行四个方向展开。我们期盼中国资本市场加速从传统的“人”- “纸”-“电脑”的管理模式转变为更加智慧高效的远程检查模式。