改革背景下的证券从业证书

2023-09-10 19:03:15

改革背景下的证券从业证书

1990年代初，我国证券市场进入了相对开放的时代，证券从业人员也急需规范化培训和监管。因此，证券从业证书的设立被列为当时证券市场改革的重要一环。经过多年的发展和改进，证券从业证书已成为证券市场的“准入证”，成为保障证券市场健康发展的重要制度之一。本文将从几个方面对改革背景下的证券从业证书进行深度分析。

改革背景下的证券从业证书

I. 证券从业证书的历史沿革

自1992年中国证券市场正式开放以来，证券从业一直是一个快速成长、发展的行业。证券从业人员的职责主要包括证券投资咨询、证券交易、证券发行、证券投资基金管理、证券分析等。与此同时，证券市场也呈现出了巨大的市场活力，以及流通资本的快速增长。但是，在证券市场飞速发展的同时，行业的不规范和乱象也愈发明显。

为了规范证券市场，1993年中国证监会和全国中小企业股份转让系统会同全国证券从业人员继续教育指导委员会共同成立了全国证券从业人员资格考试委员会（以下简称“资格考试委员会”），并制定了《证券从业人员资格考试实施办法》。这一办法标志着我国证券市场正式迈向规范化的进程。经过多年的发展，已经形成了从事证券投资与交易，交易所与证券公司从业人员的证券从业证书。

II. 证券从业证书的意义

证券从业证书的设立，旨在规范证券从业行为，提高从业人员的素质和职业水平。它是对从业人员的职业能力、道德素养以及从业经历的一种确认，也是对证券从业人员能力和职业水平的一种识别。

在实际中，证券从业证书通常被认为是证券从业人员进入证券市场的“门票”。它对从业人员的发展和成长具有重要的意义。可以说，证券从业证书是进入证券市场的必要条件，也是在证券行业工作的一种基本素质要求。对证券公司而言，雇用从业人员要以其是否持有证券从业证书为依据，证券从业证书是考核投资顾问服从证券市场规则和健康的市场发展的重要标志。

III. 证券从业证书实施的不足

虽然证券从业证书的设立为证券市场的健康发展带来了一系列便利，但是，也存在一定的问题。

首先，部分证券公司仅仅将持证作为录用员工的唯一标准，而忽视一些其它的关键素质。导致许多证券公司中存在着一些仅具有证书而缺乏实际能力的“纸面专家”。

其次，当前证券行业门槛较低，行业竞争激烈。然而，由于证券从业证书的考试难度并不算高，一些不够优秀的从业人员为了应付考试往往参加培训班，拿到证书后很快就离职。这样的行为必然会影响证券从业人员的整体素质和行业形象。

IV. 证券从业证书的有效性

证券从业证书的有效性不仅在于证券从业人员的区别，同时也能有效引导证券行业生产有效市场分析、有效的投资决策、健康发展等。证券从业证书的发放标准不当，过早给予证书，必然导致证券市场的乱象更为嚣张。如果证券从业人员的大量涌入，其中又充斥着大量的纸面专家，将会对中国证券市场带来更加严重的问题。因此，从证券市场发展的角度考虑，证券从业证书必须保持一定的标准和质量。

综上所述，证券从业证书的设立为证券市场规范化、专业化、健康发展提供了有力的支持和保障。同时，我们也应该认识到它存在的不足，努力完善其标准和管理，以构建一支高素质的证券从业队伍，推动证券市场继续健康发展。