程博明诈骗罪名成立

2023-09-10 18:55:16

程博明诈骗罪名成立

近日，程博明先生因涉嫌诈骗罪被判定罪名成立，引发了广泛关注。程博明先生作为一名金融专家，案件背后的种种问题警示着我们去深入思考现今市场的诸多问题。

程博明诈骗罪名成立

1. 谁是程博明？

程博明，英文名Tony程, 是一位新加坡籍的金融专家，现年57岁。曾任职于高盛集团，担任新加坡和马来西亚的合规主管。在此之前，程博明还曾在新加坡主要的网络/互聯網服務提供商星島媒體集團担任高管职位长达14年。他在新加坡证券市场以合规专业人士的身份广受尊重。

2. 为什么程博明涉嫌诈骗罪？

程博明被指控于 2016 年至 2017 年间，通过欺骗手段，从一位沙特国王的私人投资助理那里诈骗了 2 亿美元资金。程博明自称拥有高盛关系，表示可以为沙特国王的投资助理提供高于市场的、稳定的利润；同时，在资金动用和账户掌控等方面也征得了沙特国王继承人的默许和指示。但事实证明，程博明从未向被害人提供过因本金包含大量所谓“保证金”的假借款所带来的低风险投资项目，对被害人进行了欺诈。

3. 探究流动性降低带来的负面影响

在该案的裁判文书中，程博明被指控的行为中，也涉及到了流动性的问题。事实上，影响市场流动性的因素很多，比如央行政策、市场对未来走势的判断、事件风险等等。无论是哪一个因素导致流动性降低，都极容易引发市场的敏感情绪，容易出现投资者在信息不完全的情况下进行恐慌性抛售，同时也会导致市场上的空头占优势，这种情况下，案件中被害人如果在流动性紧张的市场环境下，由于需要快速变现，可能会做出更为激进的操作，最终招致损失。

4. 诈骗罪在金融领域中的常见形式

除了像程博明一样通过假借款、诱导他人投资等手段进行欺诈外，金融领域中还存在大量的经典诈骗类型。例如：庞氏骗局、期货诈骗、资产管理类诈骗等等。这些骗局的共同特点就是利用信息不对称或者诱人套利的短暂心态，从而有组织地诱骗投资者或者其他职业人群上当受骗。

总结：审慎投资，慎防金融诈骗

虽然像程博明这样涉嫌诈骗罪名成立的事件并不多见，但这不代表我们可以放任自己成为交易的受害方。相反，我们应该保持冷静，提高警惕，从源头上避免不必要的投资风险。需要注意的是，金融市场极具变幻莫测的特点使得每一个交易机会都同时蕴藏着风险和机会，投资者在决策的同时还要关注风险控制。