证券公司信用风险管理规定

证券公司信用风险管理规定

在证券市场中，信用风险是一种非常严重的风险。证券公司信用风险是指在进行交易结算、保证金管理、托管和资金划拨等业务过程中，因客户违约或其他原因导致证券公司财务损失的风险。为规范证券公司的信用风险管理行为，相应的法律法规和管理规定逐步完善。

一、信用风险管理的理念

证券公司信用风险管理应当始终坚持客户至上、风险第一的理念，强化公司风险管理的责任意识和风险管理的全过程管理体系。同时，证券公司应当坚持市场化、法制化的原则，依法合规地开展业务，保证客户财产的安全。

二、信用风险管理的要求

证券公司信用风险管理的主要要求是：客户准入管理、客户风险评估、业务交易风险控制、交易结算风险控制、保证金管理、风险预警和应急处理等方面。下面我们逐一分析：

1.客户准入管理

客户准入管理是证券公司信用风险管理的首要措施。证券公司应当根据法律法规和风险管理的要求，建立健全适合自身实际情况的客户准入管理制度，对客户进行严格的资格审查和认证。从而在客户准入环节上，尽量防范权益类交易，防范不良科技、文化类交易等高风险交易品种。

2.客户风险评估

客户风险评估是证券公司对客户风险进行定量和定性分析，以确定客户的信用评级，从而制定不同的风险管控措施。证券公司应当通过客户身份识别、信息查询、调查核实和监控分析等手段，对客户的风险进行评估。特别是根据客户的交易习惯、交易行为等更为细致的分析，以确定客户可承受的风险和详细的交易管控措施。

3.业务交易风险控制

业务交易风险控制是证券公司对业务交易风险进行全面掌控和有效化的管理措施。证券公司应当通过不断完善业务流程、加强人员培训、研究分析市场走势等手段，从根源上加强业务交易风险控制。

4.交易结算风险控制

交易结算风险控制是证券公司对交易结算业务风险进行全面控制和有效化管理的措施。证券公司应当建立健全适合自身实际情况的结算风险控制机制，并通过不断提升操作流程、加强内部控制、建立风险预警机制等方式，加强对交易结算风险的精细化管控和掌控。

5.保证金管理

保证金管理是在证券公司与客户之间开展业务前后，为保障证券公司和客户的合法权益，而制定的一种重要的风险控制和管理措施。证券公司应当根据客户交易特点、客户信用评级，设定合理的保证金规模，并通过合理的保证金变动机制进行对交易风险的管控和掌控。

6.风险预警和应急处理

风险预警和应急处理是证券公司对风险操作事中和事后进行有效预警并及时处理的管理措施。证券公司应当建立健全风险预警和应急处理机制，并通过定期的风险检查和异常问题的调查核实，实时掌握风险变动趋势，及时制定有效的应急处置措施。

三、信用风险管理的措施

在以上要求的基础上，证券公司应当更加注重实际操作中子控制点的部分方面，对可控风险和不可控风险进行有效防范。证券公司不仅可以从规章制度、流程控制等方式进行监管，更可以通过业务操作化简、信息技术手段的运用等方式，提高信用风险管理的效率。

四、信用风险管理的启示

证券公司信用风险管理的有效与否关乎着公司的盈利和发展，也关涉到客户利益的保护和市场秩序的维护。因此，证券公司应当始终坚持风险第一、尽责任、合规经营的原则，建立更为完善的风险管理体系，在公司内部，高度重视风险管理，实施风险定制化服务，从而在高枕无忧的前提下，为客户提供更为优质安全的优秀服务。

• 上一篇：重庆证券市场系统升级完善
• 下一篇：证券银行驻点工作