如何计算基金收益(详解基金收益计算方法)

2023-09-07 14:51:11

前言

基金是一种投资工具，对于很多人来说，比直接股票交易更为简单，但是如何计算基金收益却是许多新手较为困惑的问题。正确地计算基金的收益，不仅可以帮助投资者更好地制定投资策略，还可以为投资者提供更为准确的参考。这篇文章将帮助大家深入了解基金收益的计算方法。

基金收益的基本概念

在介绍基金收益的计算方法之前，我们需要先了解基金收益的基本概念。基金收益是指投资人在购买基金后，根据基金单位净值变化所获得的价值回报。简单来说，就是投资人购买基金后所获得的盈利。

计算方法一：简单收益率

简单收益率，即是指基金单位净值上涨或下跌的百分比。假设小明在去年10月1日购买了一支净值为1元钱的货币基金，到了今年的10月1日，货币基金的净值为1.05元钱，那么小明在这段时间内所获得的简单收益率就是：(1.05-1)/1=0.05，也就是小明所获得了5%的收益。

计算方法二：复合收益率

复合收益率也被称为年化收益率，是指一段时间内基金单位净值按照一定的时间段复利计算后的综合利润率。以货币基金为例，假如小明在10月1日以1元钱的价格购买了一支货币基金，购买时间为一年，那么如果货币基金在中途分红的话，分红额就会以复利方式再次购买基金单位，这样基金单位净值就会发生变化，无法直接使用简单收益率计算。此时，我们可以使用复合收益率来计算小明在这段时间内的收益。

复合收益率的计算公式如下：

复合收益率=（（1+基金单位净值的累计增长率）^(1/持有期)-1）*100%

其中，持有期是指投资人持有基金的时间。